Vermögensverwaltung

Anlageportfolio

Die ATAG Family Office AG ist einzig dem Wohl ihrer Mandanten verpflichtet. Damit diese ihre finanziellen Ziele erreichen, ist es von grundlegender Bedeutung, dass wir unabhängig von Banken, Maklern oder anderen Anbietern beraten und handeln können. In strategischen Finanzfragen steht ein ganzheitlicher, neutraler, unabhängiger und lösungsorientierter Ansatz im Zentrum, der nicht compliance-driven ist. Beim Asset Structuring sind die Bereiche “Assets under Advisory”, Legal und Tax eng miteinander verknüpft. So bleibt der Überblick über die Situation unserer Mandanten erhalten und wir bieten ihnen – als „one-stop-shop“ – einen optimalen Service.

Eine effiziente, auf die Situation des Mandanten zugeschnittene Diversifikationsstrategie ist ein Schlüssel zu langfristigem Investitionserfolg. Über 90 Prozent der Performanceschwankungen eines Portfolios sind auf die Strukturierung ebendieses Portfolios zurückzuführen. Schwankende Portfolioerträge hängen massgeblich von der gewählten Diversifikationsstrategie ab, insbesondere bei Investitionen über einen gewissen Zeitraum oder über mehrere Zyklen. Ineffiziente Diversifikation bewirkt lediglich mehr Sicherheit, ohne dabei die Erträge zu erhöhen oder das Risiko zu mindern. Jede Anlagestrategie muss deshalb individuell auf den jeweiligen Investor und seine Lebensphase zugeschnitten sein – hierzu gibt es kein Patentrezept. Aus diesem Grund erhalten unsere Mandanten eine persönliche Unterstützung in strategischen Fragen.

Konjunkturschwankungen, geänderte Investitionsziele oder persönliche wie finanzielle Umstände werden die Anlagestrategie beeinflussen, wobei die Aufteilung der Anlagen von heute nicht unbedingt die passende für die Zukunft sein wird. Jeder Rückgang oder Zuwachs innerhalb der Anlageklassen kann die Rendite des Anlageportfolios beeinflussen. Daher sollte die Strukturierung der Anlagen regelmässig überwacht und das Portfolio nötigenfalls angepasst werden. So wird sichergestellt, dass die Investitionen immer in einem optimalen Verhältnis zueinander stehen.

Unsere Mandanten profitieren von der Tatsache, dass wir uns mit den Hauptrisiken – seien sie juristischer, steuerlicher oder finanzieller Art – auskennen. Die Anlagestrategie wird an das individuelle Risikoprofil eines jeden Mandanten angepasst. Dafür wird eine Risikoanalyse basierend auf Stressszenarien erstellt und unser Hauptaugenmerk gilt immer der Liquidität sowie dem Kapitalerhalt.

Auswahl der Vermögensverwalter und Dienstleister

Als unabhängiges Family Office wählen wir die Vermögensverwalter und Dienstleiter, welche wir für unsere Mandanten beiziehen, nach strengen Kriterien aus. Folgende Kriterien stehen dabei im Zentrum: Unabhängigkeit, Gegenparteirisiko, Trennung der Vermögenswerte, Berichtseffizienz, Stabilität und Preisgestaltung. Wir verhandeln im Namen unserer Mandanten die anfallenden Honorare und Provisionen, wobei wir auf die Einhaltung der höchsten Branchenstandards bestehen. Selbstverständlich setzen wir auch die Zusammenarbeit mit den bisherigen Vermögensverwaltern unserer Mandanten fort, wenn sie dies wünschen.

Risiko- und Berichterstattung

Die ATAG Family Office AG holt von ihren designierten Vermögensverwaltern verschiedene Risikoszenarien ein. Sie ermöglichen, das Investitionsrisiko besser zu verstehen und schlussendlich besser einschätzen zu können. Dabei achten wir darauf, dass die von unseren Mandanten definierten Anlagerichtlinien von allen beauftragten Vermögensverwaltern eingehalten werden.

Wir werden mit Ihnen einen Bericht gemäss Ihren Anforderungen ausarbeiten. Entweder handelt es sich um einen risikobeschreibenden Bericht zu Ihrem einzigen Konto oder Ihr persönlicher Bericht umfasst alle Positionen bei verschiedenen Banken und auch der non-bankable Assets. Er kann Risiken hervorheben, nicht bankfähige Vermögenswerte evaluieren oder anderen ausgewählten Kriterien entsprechen. Zudem kann er die Höhe der fälligen Beträge sowie eine Rechnung enthalten: Auf diese Weise ist der Vergleich der vereinbarten Honorare/Gebühren mit dem in Rechnung gestellten Betrag möglich – potentielle Diskrepanzen sind so auf einen Blick erkennbar.