Gestion dU patrimoine

Gestion dE patrimoine

ATAG Family Office SA a pour vocation de garantir le bien-être de ses clients. Afin de permettre à nos clients d’atteindre leurs objectifs financiers, il est essentiel que nous puissions les conseiller et agir en toute indépendance par rapport aux banques, aux courtiers et aux autres prestataires de service. Nos démarches suivent une approche globale, neutre et indépendante; cette approche est axée sur des solutions commerciales, et ne sont pas seulement dirigées par un respect à la conformité et aux règlements (compliance). Les mandats de gestion de nos clients sont gérés en tenant compte des aspects juridiques et fiscaux de la structure globale du patrimoine. Cette approche nous permet de garder une vue d'ensemble de la situation de nos clients et de leur offrir un service de qualité supérieure grâce aux avantages d'un guichet unique.

Une allocation efficace et personnelle des actifs sont des éléments clés pour un investissement fructueux à long terme. L’allocation des actifs est responsable pour plus de 90% de la performance d’un portefeuille. Lorsque les actifs restent placés à long terme ou durant plusieurs cycles, le facteur clé du rendement du portefeuille est la décision prise lors de la répartition des actifs. Une diversification inefficace ne fait qu'augmenter le nombre de titres, sans pour autant améliorer le rendement ou atténuer le risque. Il n'existe pas de modèle unique de répartition des actifs pouvant s'adapter à chaque investisseur, ou à chaque phase de la vie. C'est pourquoi nos clients bénéficient d'un accompagnement personnalisé sur les enjeux stratégiques.

Les fluctuations économiques, des changements dans les objectifs d'investissement du client, ou l’évolution des circonstances financières ou personnelles auront une influence sur la répartition de ses actifs. Cette répartition choisie aujourd'hui peut s'avérer inadaptée à l'avenir. Toute hausse ou baisse au sein de certaines catégories d'actifs peut entraîner une modification des taux d’allocation. Il est important de réaliser un suivi périodique de la répartition des actifs et de rééquilibrer les portefeuilles pour en assurer une composition adaptée.

Nos clients bénéficient du fait que nous connaissons parfaitement leurs risques principaux, qu'ils soient juridiques, fiscaux ou financiers. Nous proposons une répartition stratégique des actifs adaptée personnellement au profil de risque du client. L'évaluation du profil de risque résulte d’une analyse par scénarios typés, l'accent étant mis sur la liquidité et la préservation du capital.

Sélection d’un manager ou d’un prestataire de service

Le processus de sélection que nous menons au nom de nos clients lorsque nous recherchons des gestionnaires d'actifs et des prestataires de service est extrêmement minutieux. Nous collaborons avec des gestionnaires d'actifs indépendants et nos principaux critères de sélection sont les suivants: risque de contrepartie, contrôle des actifs, convergence des intérêts, efficacité et transparence des comptes rendus et des commissions. Nous négocions les honoraires au nom de nos clients et vérifions que les frais ou les commissions facturés sont conformes aux meilleures normes du marché.

Risque et méthode de rapport

ATAG Family Office SA exige des gestionnaires d'actifs mandatés qu'ils fournissent différents scénarios de risque, afin de mieux cerner les caractéristiques de l'investissement. Nous sommes garants du respect des directives d'investissement de nos clients: nous nous assurons que les gestionnaires sélectionnés ne s’éloignent pas du style d'investissement spécifié.

Nous définissons avec vous la forme que vous souhaitez donner aux comptes rendus qui vous sont livrés: un simple rapport de compte indiquant votre exposition ou un rapport consolidé comportant toutes les positions détenues dans les différentes banques, par exemple. Les comptes rendus peuvent contenir une évaluation quantitative des risques, une estimation de la valeur des actifs non bancaires, ainsi que d'autres critères de votre choix. Ils peuvent aussi faire état du montant des honoraires facturés. De même, Il est possible d'effectuer une vérification des montants facturés par rapport au montant convenu au départ.